Formation bancaire « Monétique et dispositifs de contrôle dans les banques »

En effet, l’essor de la digitalisation des services financiers accroît à la fois les opportunités et les vulnérabilités des systèmes bancaires.

Les établissements doivent renforcer leurs dispositifs de maîtrise des risques, de sécurisation des transactions et de conformité aux réglementations.

Cette formation a pour objectif de doter les participants d’outils pratiques pour mieux anticiper, contrôler et sécuriser les opérations liées à la monétique.

Programme de la formation

Jour 1 : Environnement monétique et architecture

·         Panorama des acteurs et instruments de paiement électronique.

·         Chaîne de valeur : émission, acquisition, compensation et règlement.

·         Fonctionnement d’une transaction (ATM, TPE, e-commerce).

·         Normes internationales : ISO 8583, EMV, PCI DSS, SF8L.

·         Principes de sécurité technique (cryptogrammes, clés, HSM).

Jour 2 : Risques et supervision

·         Classification et cartographie des risques monétiques.

·         Typologie des fraudes : skimming, phishing, SIM swap, cyberattaques.

·         Contrôles clés dans les unités de supervision.

·         Études de cas réels dans la région.

·         Règlementation BCC, AML/CFT, PCI DSS.

·         Gouvernance et contrôle interne.

Jour 3 : Audit, résilience et prospective

·         Audit d’un dispositif monétique.

·         PCA et PRA appliqués à la monétique.

·         Surveillance et investigation en cas d’incident.

·         Benchmark régional : Ecobank, Orabank, BOA, BNI…

·         Innovations : open banking, instant payment, crypto-actifs.

·         Étude de cas finale + évaluation QCM.

Public cible

·         Responsables et agents des unités de contrôle permanent.

·         Auditeurs internes et inspecteurs bancaires.

·         Gestionnaires de risques et responsables conformité.