Formation « Crédit bancaire : Analyse financière et qualitative de l’entreprise et stratégies pour un dossier de crédit réussi »

La formation sur le crédit bancaire vise à renforcer la compréhension des mécanismes de financement bancaire

Présentation de la formation

La formation sur le crédit bancaire vise à renforcer la compréhension des mécanismes de financement bancaire. Elle permet à la fois aux banquiers et aux emprunteurs (entreprises et particuliers) de mieux comprendre les conditions d’accès au financement, l’analyse des dossiers de crédit, la gestion des risques et les bonnes pratiques pour sécuriser les opérations.

L’accent est également mis sur l’éducation financière des emprunteurs, afin de favoriser une meilleure gestion des fonds obtenus, une utilisation efficace du financement et le remboursement intégral du crédit accordé.

JOUR 1 : Fondamentaux du crédit bancaire

Module 1 : Rôle et importance du crédit bancaire

1.Définition et types de crédit bancaire

2.Rôle des banques dans le financement de l’économie

3. Animation : Étude de cas

Module 2 : Le processus de décision du crédit dans une banque

1. Cycle de vie d’un crédit

2.Acteurs du processus de crédit

3.Comité de crédit : décision d’octroi ou de refus

4. Normes prudentielles de gestion

5. Classification et provisionnement des créances

6. Animation : Simulation du circuit d’un dossier de crédit

JOUR 2 : Analyse du risque et étude du dossier de crédit

Module 3 : Les critères d’analyse d’une demande de crédit

1. Règle des 5 C du crédit

2.Animation : Étude de cas

Module 4 : Analyse financière et qualitative

1.Bilan, compte de résultat, flux de trésorerie, annexes

2.Ratios (rentabilité, capacité de remboursement, endettement, etc.)

3.Analyse qualitative

4.Gestion des risques

5.Animation : Analyse financière et qualitative d’une entreprise

JOUR 3 : Négociation du crédit

Module 5 : Négocier et obtenir un crédit bancaire

1. Entretien : Argumentaire, vision, posture, etc.

2. Négociation des conditions : taux d’intérêt, durée, garanties, etc.

3. Construction d’une relation de confiance avec la banque

4. Animation : simulation d’entretien banque/emprunteur

JOUR 4 : Gestion du crédit

Module 6 : Gestion et suivi du crédit

6.1. Par la banque

1. Suivi du cycle de vie du crédit

2. Outils de suivi

3. Indicateurs de performance

6.2. Par l’emprunteur

1.Prendre connaissance du contrat de crédit

2. Comprendre le calendrier de remboursement

3. Gestion de la trésorerie

4. Bonnes pratiques de remboursement

6.3. Interaction banque/emprunteur

1. Créances en souffrance

2.Transparence

3. Accompagnement

6.4. Etude de cas : Entreprise en difficulté de remboursement 

CONCLUSION

-Questions/Réponses & échanges instructifs

-Synthèse

Public cible

Dirigeants, responsables de départements, managers, personnel de banque et d’entreprise, entrepreneurs et toute autre personne intéressée.